«ДельтаЛизинг» автоматизировал идентификацию клиентов по закону 115-ФЗ с помощью Фокус.Комплаенса – решения из линейки Контур.Фокуса. Опыт компании поможет другими лизинговым организациям упростить сложные проверки и усилить контроль над рисками. Как субъект закона 115-ФЗ, «ДельтаЛизинг» обязан проверять всех участников сделок: клиентов, продавцов, покупателей изъятого имущества и контрагентов. Каждому из участников необходимо присвоить уровень риска.
Раньше в компании использовали внутреннюю систему: загружали списки Росфинмониторинга вручную, заполняли анкеты, оценивали риски по собственной матрице. Процесс был частично автоматизированным, но трудоемким. Когда Росфинмониторинг ввел новые требования, потребовалось срочное решение: полностью перестраивать внутреннюю систему или найти готовый инструмент, соответствующий новым правилам.
Специалисты «ДельтаЛизинга» проанализировали предложения, протестировали несколько сервисов и сравнили их по ключевым параметрам – функциональности, глубине аналитики, удобству интеграции, интерфейсу и качеству поддержки. Выбор остановили на Фокус.Комплаенсе (ранее Контур.Призма). Для компании было важно, чтобы решение развивалось, оперативно адаптировалось к изменениям в нормативной базе и регулярно обновлялось.
Теперь самый трудоемкий этап – идентификация клиента с присвоением уровня риска – проходит автоматически. Сегодня Фокус.Комплаенс используют сразу несколько подразделений «ДельтаЛизинга»: служба внутреннего контроля, менеджеры по работе с клиентами, сотрудники по мониторингу лизингового имущества и реализации изъятого имущества и другие сотрудники, взаимодействующие с контрагентам.
Ольга Климова, ведущий специалист по внутреннему контролю, «ДельтаЛизинг»: «Использование Фокус.Комплаенса позволило упростить сложные процессы: не нужно вручную собирать и анализировать данные, сервис всё делает сам. Автоматизация комплаенса – это не замена людей, а усиление контроля и снижение рисков. В условиях растущих требований регуляторов – это уже не опция, а необходимость».
Антон Ломовский, руководитель проекта Контур.Фокус:»Мы создали Фокус.Комплаенс как ответ бизнеса на постоянно меняющиеся требования регулятора. Решение автоматизирует самый трудоемкий этап проверки клиентов. Достаточно ввести ИНН, и сервис проверит организацию, учредителей и бенефициаров, присвоит уровень риска по заданным критериям, выдаст обоснование и автоматически заполнит анкету».
Контур.Фокус — сервис для комплексной оценки контрагентов. Позволяет быстро проверять российские и зарубежные компании, а также физлиц. Помогает соблюдать требования 115-ФЗ, управлять бизнес-рисками и избегать штрафов со стороны регулятора. Входит в экосистему для бизнеса Контур.
Дельта Лизинг – федеральная лизинговая компании, работает на рынке 25 лет и специализируется на индустриальном сегменте. Имеет 24 филиала по всей стране, от Калининграда до Южно-Сахалинска.
