Банк «Россия» Юрия Ковальчука и его партнеров стал одним из основных инвесторов созданного Российской венчурной компанией (РВК) венчурного фонда Национальной технологической инициативы (НТИ). Он договорился вложить в фонд, запущенный в 2018 году, но пока не сделавший ни одной инвестиции, 875 млн руб. Деньги от находящегося под санкциями банка могут создать проблемы стартапам, планирующим развиваться на западных рынках, отмечают эксперты.
Банк «Россия» стал соинвестором венчурного фонда НТИ, рассказали “Ъ” в пресс-службе основавшей фонд РВК и подтвердили в банке «Россия». Банк договорился вложить в фонд 875 млн руб. Общий объем фонда составит 3,5 млрд руб., ранее 1,5 млрд руб. обязался внести фонд «Инфраструктурные инвестиции» (Инфрафонд РВК) за счет бюджетной субсидии, а еще более 1 млрд руб.— другие инвесторы и частная инвесткомпания Kama Flow, победившая в конкурсе на управление фондом НТИ.
Фонд НТИ основан в 2018 году, его задача — финансирование инновационных проектов в сфере «сквозных технологий» — блокчейна, искусственного интеллекта, квантов, больших данных и др. Фонд планирует вкладываться в российские проекты посевных и ранних стадий, но пока не объявил ни об одной инвестиции. Уже есть договоренности об инвестициях в два проекта совокупно на 170 млн руб., утверждают в РВК. Заместитель гендиректора Kama Flow Евгений Борисов отказался их назвать, но уточнил, что один занимается автоматизацией работы с генными данными, другой разработал IT-платформу для автоматизации бизнес-процессов.
Банк «Россия» по итогам второго квартала занимает 13-ю строчку в рейтинге «Интерфакс-100» по объему активов с 1,03 трлн руб. В 2014 году банк и его основной акционер Юрий Ковальчук попали под жесткие санкции США, включая запрет банку на работу с Visa и Mastercard и заморозку активов в США. Американский Минфин тогда называл «Россию» «личным банком» высокопоставленных российских чиновников. Банк работает в сегменте кредитования и расчетного обслуживания крупного бизнеса, его клиентская база включает стратегически значимые предприятия, из-за такой специализации он сейчас в меньшей степени подвержен негативному влиянию последствий пандемии коронавируса, отмечает директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Людмила Кожекина.
Российский рынок венчурных инвестиций, напротив, серьезно пострадает от коронавируса.
По итогам 2020 года его объем может снизиться на 30%, до 12 млрд руб., прогнозировали ранее в Skolkovo Ventures. Начала восстановления рынка там ожидают в четвертом квартале.
В случае с привлечением средств от находящегося под санкциями банка все зависит от планов получателя: если стартап планирует дальше развиваться на западном рынке, могут возникнуть проблемы; если же приоритетен только российский, то санкции не имеют особого значения, отмечает управляющий партнер Leta Capital Александр Чачава. По словам руководителя группы Deloitte Digital в СНГ Максима Шапировского, проблемы могут возникнуть с дальнейшей продажей доли в стартапе: несмотря на то что покупатель будет платить фонду, конечным бенефициаром все равно будет санкционный клиент.
Госфонды в целом часто обращаются к частным институциональным инвесторам, поскольку не могут формироваться на 100% из бюджетных средств, отмечает господин Чачава. Однако Максим Шапировский затруднился вспомнить примеры того, чтобы в госфонд входил частный банк. В случае банка «Россия», по его мнению, причин может быть несколько: политическая задача, вопрос престижа или стремление к цифровизации.
Вице-президент по инвестиционным вопросам банка «Россия» Игорь Андреев объясняет интерес к фонду НТИ тем, что инвестиционное и проектное финансирование признано «одним из стратегических направлений развития банка».
Государственные же и окологосударственные корпорации и банки относительно активно занимаются венчурным инвестированием. Так, венчурные фонды есть у Сбербанка и Газпромбанка, указывает директор Фонда развития интернет-инициатив по работе с портфельными компаниями Сергей Негодяев. По словам директора технологической практики KPMG в России и СНГ Сергея Вихарева, банки проявляют интерес главным образом к цифровым инновациям, но перспективным становится и выход на проекты производственной направленности: биотехнологии, разработка новых материалов с особыми свойствами, квантовые сенсоры и др.
